برنامج " بي إم إس " من أفضل البرامج المحاسبية التي تختص بالخزينة والبنوك والحسابات حيث يعمل البرنامج علي معالجة عملية التحصيل والسداد سواء أكانت نقدا أو عن طريق الشيكات
كما يعمل البرنامج علي التحكم في حركة النقدية والبنوك مما يساعدك علي حصر أوراق القبض (الشيكات ) و مواعيد تحصيلها و كذلك اوراق الدفع و مواعيد تحصيلها و تحديد الشيكات المرفوضة منها مما يساعد على ادارة حسابات البنوك بسهولة .
•كما يمكنك البرنامج من إستلام نقدية من أى بند من بنود الحسابات مثل العملاء
جارى المساهمين – عهد موظفين – سحب نقدى من البنك – سلف العاملين –وإيرادات أخرى- الموردين- بيع الأصول الثابتة - الحسابات المدينة الأخرى) كما يمكنك تحصيل شيك نقدا
•ويمكنك مع برنامج " بي إم إس " صرف نقدية على أى بند من بنود الحسابات مثل (الموردين- المصروفات – عهد الموظفين – سلف الموظفين- ايداع نقدى
•ويمكنك أيضا من تحصيل نقدية فى حساب البنك من أى بند من بنود الحسابات مثل (العملاء – جارى المساهمين – تحصيل شيكات - عهد موظفين)
مميزات برنامج " بي إم إس " للخزينة والبنوك :
1.يقوم البرنامج بتكويد البنوك و الخزائن و طرق و انواع الدفع وربطها بالحسابات العامه .
2.يتم تسجيل حركة النقدية داخل الشركة من سندات صرف وقبض داخل النظام ويقوم النظام بمعالجتها اوتوماتيكيا واصدار القيود المحاسبية الخاصة بها وترحيلها الى الحسابات العامه .
3.امكانية التعامل مع الخزينة وتتبع حركاتها من خلال سندات القبض والدفع التى تقوم بأنشاء قيد محاسبى الياَ .
4.امكانية عرض كل الحركات التى تمت على الخزينة باختلاف ارقام حساباتها وإظهارها فى شكل كشف حركة الصندوق داخل برنامج " بي إم إس " .
5.امكانية تتبع جميع حركات سندات القبض والدفع وتأثيرات حساباتها على الخزينة في برنامج حسابات " بي إم إس "
.
يعتمد النظام المحاسبي في برنامج " بي إم إس " على عدة مقومات أساسية تكفل له القدرة على تحقيق الأهداف :
1-المجموعة المستندية :
وهي من أهم مقومات النظام المحاسبي في البرنامج ، وهي تتكون من نوعين:
أ) مستندات داخلية وهي التي يتم إعدادها من قبل البنك نفسه مثل: مستندات الخصم والإضافة.
ب) مستندات خارجية وهي التي يتم إعدادها من قبل العملاء مثل: قسائم الإيداع وإيصالات السحب النقدية
2-المجموعة الدفترية :
تختلف المجموعة الدفترية التي تحتفظ بها البنوك التجارية تبعا لاختلاف الطريقة المحاسبية المتبعة في تسجيل العمليات في كل بنك
3-دليل الحسابات :
عبارة عن قائمة تتضمن رموز أو أرقام الحسابات المستخدمة في الوحدة الاقتصادية أو مجموعة الوحدات المتجانسة للنشاط مصنفة بطريقة قابلة للاستخدام بسهولة والتي عن طريقها يتم متابعة الحسابات
4-أدوات التحليل المالي والرقابة :
تتمثل الرقابة في النظام المحاسبي في الأسلوب الذي يتم بواسطته قياس الأداء الفعلي ومقارنته بالخطط أو المعايير المحددة مقدما، كما تتمثل في تصميم دقيق للدورة المستندية
النقدية بالمصارف والصندوق :في برنامج " بي إم إس "
1. التأكد من تسجيل التحصيلات النقدية بسرعة ودقة وإيداع المتحصلات اليومية بالبنك .
2.التحقق من فصل التعامل بالنقدية عن الاحتفاظ بالسجلات المحاسبية
3.مطابقة الأرصدة بالحسابات مع التسويات وأرصدة كشوف حسابات البنوك
4. حصر جميع حسابات البنوك والحصول على كشوف حسابات من البنك
5.التأكد من إعداد التسويات البنكية يتم بواسطة شخص لا يتعامل في النقدية ولا يقوم بإصدار شيكات
6.مراجعة التسويات البنكية والتأكد من صحتها وخضوعها لإحكام الرقابة الداخلية ومطابقة التسويات البنكية بالسجلات المالية وكشف حساب البنك والاطلاع على اكثر من مذكرة تسوية لبيان تسوية المعلقات في الشهر التالي من عدمه .
7.فحص المصادقات الواردة من العملاء وكشوف الحساب مع الموردين
8. فحص دفتر النقدية والتحقق من المقبوضات والمدفوعات.